Памятка для начинающего инвестора на фондовом рынке

Дорогой начинающий инвестор! Доступ на российский и зарубежные фондовые рынки в наше время стал максимально простым и удобным. А многочисленные приложения позволяют сделать это прямо с мобильного телефона, где бы вы не находились. Все это очень заманчиво, красиво и привлекательно. Банки и брокеры борются за ваши деньги, предлагают различного рода бонусы и привилегии, а их реклама уверяет: «Инвестиции – это просто»

Вы уже, наверняка, много слышали о том, какие прекрасные перспективы открывает вам фондовый рынок и главная из них - хороший заработок. Это всегда здорово для любого человека, независимы от его благосостояния и текущего дохода. Я же хочу рассказать вам о том, какие подводные «камни» ожидают начинающего инвестора на этом тернистом пути, и как уберечь себя от фатальных ошибок.

Своеобразные плоды моего 20-летнего опыта, я постарался уложить всего в пять простых советов:

Если это не ваш случай, дальше эту памятку можете не читать. Остальных хочу предупредить: если вы нацелены на трейдинг, то ваши шансы на успех мизерны. Так компания Tradeciety обобщила научные работы в этой области и пришла к выводу, что порядка 40% новоиспеченных трейдеров уже через месяц покидают рынок, а за два года «отсев» доходит до 80%. Через 5 лет продолжают торговать только 7% новичков. При этом только 1% трейдеров получают прибыль с учетом всех своих затрат.

Но здесь другая загвоздка: вам нужно рассчитывать минимум на 3-5 лет инвестиций, а ещё лучше – и вовсе на 5-10. Может случиться так, что кризис накроет рынок и вместо, например, 500 000 рублей, вложенных вами в начале пути, останется только 250 000.  Нужно будет время на восстановление. Например, в кризис 2008 года рынок просел почти на 50%, и для выхода на докризисные цены акций потребовалось в среднем около 6 лет, а бывали и более длительные периоды восстановления.

Если вы хотите зарабатывать, а не терять деньги, то задайся вопросом, чем вы лучше других.  У вас финансовое образование, вы прослушали курс по инвестициям у знаменитого профессора или даже гуру, прочитали пять или десять книг по этой теме, многие годы каждое утро начинаете с просмотра деловых изданий? Если ничего из этого нет, то нужно незамедлительно начинать учиться. Не надейтесь, что чужой «дядя» заработает для вас денег. У него своя семья.

Мир инвестиций обеспечит вам массу возможностей и одновременно множество рисков для ваших денег. Никого не копируйте, концентрируйтесь на том, что вам знакомо больше всего. Если вы нефтяник, то сам Бог велел вам смотреть на Лукойл или Royal Dutch Shell plc, если компьютерщик, то логично начать с NVIDIA или Advanced Micro Devices.  При этом никогда не забывайте о рисках. Возможно, некоторым компьютерщикам стоит начать с менее рискованных бумаг, например, McDonald’s или Coca-Cola. Бойтесь случайного успеха. За ним, как правило, следуют большие потери.

Для вас РТС или S&P 500 не являются бенчмарком, на который вы должны ориентироваться. Этим пусть «балуются» профессионалы. Частный инвестор при отборе своих инвестиционных идей и оценке их результатов, должен прежде всего исходить из личных целей, из того, какой уровень риска он может себе позволить, насколько та или иная акция подходит ему в портфель и так далее. Если вы консервативный инвестор, то у вас не должны вызывать зависть 123% пятилетнего роста бумаг Apple, не говоря уже о 892% у NVIDIA. Ваши 99,8% за тот же период на акциях McDonald's – просто супер (не говоря уже о ежегодных дивидендах в районе 3%). «Бургеры» за последние пять лет побили даже некоторых нефтяников. Например, те же акции Royal Dutch Shell plc за эти годы подешевели на 11,5%, но зато порадовали дивидендами более 6% в год.

Из всего сказанного напрашивается достаточно элементарный вывод: «просто» на рынке можно только потерять деньги, а настоящие инвестиции связаны с большими затратами времени, труда и риском их лишиться. 

Впервые опубликовано в «Ведомости» 27.11.2019