Каждый вторник личная консультация

Исаака Беккера on-line

Оставить заявку на встречу

Инвестиции в акции и другие ценные бумаги

Услуга Стоимость  
Анализ целей и задач, стоящих перед клиентом и подготовка предложений по организации инвестиционного портфеля* Бесплатно
*Для инвестиций от 500 тыс. евро
Заказать

У каждой инвестиционной компании есть своя история. Не дата ее создания или основные вехи ее развития, а то, как и куда, в какие ценные бумаги она вкладывает деньги своих клиентов. Ведь здесь существует настоящее море возможностей. Одни вкладывают исключительно в акции и другие ценные бумаги российских компаний. Кто-то берет шире и направляет деньги инвесторов в развивающиеся страны всей Европы. Некоторые компании имеют дело только с США. Другие, наоборот, предпочитают вложить деньги в ценные бумаги Китая. Есть и те, кто специализируется на акциях или облигациях отдельных европейских стран, например Германии или Франции. Так что прежде, чем доверить компании свои деньги, следует хорошо узнать ее историю.

Деньги и акции: сначала личное

Когда инвестор впервые обращается в компанию FCP (Financial Management) Ltd, чтобы обсудить стратегию по размещению ценных бумаг, то беседа, как правило, начинается вовсе не с обсуждения курса акций. Она начинается с вопросов о том, где он работает, какая у него семья, какие планы на будущее у него, его детей, а возможно, и внуков. Нам интересно, с какой целью он решил инвестировать, почему хочет вкладывать деньги именно в акции, облигации или другие бумаги. Какова структура его личного капитала на данный момент? Почему он хочет вложить именно такую сумму? Какой доход, по его представлениям, могут приносить акции и иные бумаги фондового рынка, т. е. каковы его ожидания? Есть ли у него семейный резерв? Что он думает об отходе от дел и т. д.

Словом, мы хотим быть уверены, что наш потенциальный клиент правильно поставил перед собой инвестиционную задачу и при этом хорошо понимает степень риска при приобретении ценных активов, в том числе акций и других доходных бумаг, и может себе это позволить.

Бывают случаи, когда после первой встречи мы рекомендуем нашему посетителю пока не инвестировать в акции и другие активы, повременить. Например, это может быть связано с тем, что клиент не отдает себе отчет в том, что акция – доходный, но рисковый инструмент. Или же с неверным пониманием самого принципа работы ценной бумаги и сути фондового рынка. Или же перекосом в структуре личного капитала, недостаточностью денег в резерве, что иногда не позволяет чувствовать себя достаточно свободно при управлении капиталом. Но даже в таких ситуациях мы готовы вернуться к вопросу инвестирования и приобретения акций позже, когда ситуация у нашего клиента изменится к лучшему.

Инвестиции: глобальный подход

Знание целей и задач клиента и его текущего финансового состояния позволяет нам разработать для него персональную долгосрочную инвестиционную стратегию, определить ее основные этапы, структуру портфеля акций и приступить к реализации. В команде FCP (Financial Management) Ltd работают приверженцы глобального инвестирования активов, которые верят, что современное эффективное управление частным капиталом возможно только на этой основе. Деньги нашего клиента могут работать в любом уголке планеты, где только есть возможность сделать вложение в надежные и доходные акции и другие бумаги фондового рынка. Или инвестировать в перспективный актив альтернативного направления.

Когда акции российских компаний идут в рост, мы обязательно вкладываем часть денег в российский рынок (например, 2 или 3% от общей суммы инвестиций). Мы активно осуществляем инвестиции в американский рынок ценных бумаг, когда видим что какая-либо акция растет в цене, видим перспективы рынка (доля участия в этом случае бывает намного больше). Если же вдруг «выстрелит» Бразилия, то будьте уверены, что в вашем портфеле будет бумага и этой страны. Мозаика ваших инвестиций в акции впитает всю палитру возможностей заработать на глобальных рынках с учетом структуры, веса, риска и перспектив каждого из них. При этом система риск-менеджмента в FCP (Financial Management) Ltd строго контролирует уровень риска по подбираемым акциям, другим ценным бумагам и альтернативным видам инвестирования, который вы можете себе позволить в соответствии с целями, заложенными в вашей инвестиционной стратегии.

Акции и другие составляющие инвестиционного портфеля

Чтобы реализовать все, что было сказано выше, необходимо сформировать индивидуальный инвестиционный портфель, который был бы подчинен вашим задачам, будь то рост капитала, его защита от инфляции или, например, получение регулярного дохода. Для каждой задачи – своя структура, свой выбор ценных бумаг, акций или облигаций, и их соотношения.

При построении портфеля, помимо глобального подхода, уместен принцип разнообразия активов. Это означает, что мы рекомендуем не только вложение денег в акции или облигации. Мы активно используем инвестирование в золото, серебро или другие драгоценные металлы), недвижимость. Помимо акций, ваши деньги могут быть вложены в более стабильные структурированные продукты с гарантией. Или же в альтернативные активы (не связанные с фондовым рынком).

При формировании инвестиционного портфеля, подборе акций и других видов ценных бумаг, поиске альтернативных вариантов вложений мы также внимательно изучаем новые идеи, которые появляются на международных рынках. Зачастую они обеспечивают хорошую прибавку к доходности портфелей наших клиентов. В качестве примера можно привести наши недавние инвестиции в ценные бумаги биотехнологических компаний, которые разрабатывают лекарства для похудения. Почти 40 процентов дохода за несколько месяцев – такой результат принесли их акции. Своевременные инвестиции в эти ценные бумаги были очень удачным решением. Подобное происходит нечасто, поскольку приобретение таких акций – это сверхрисковые операции. Наша же политика состоит в том, чтобы вкладывать с наиболее разумным риском. Тем не менее иногда, тщательно взвесив шансы и оценив перспективы, мы осуществляем вложения в сверхприбыльные акции или другие высокодоходные бумаги фондового рынка, и это дает результат.

При определении структуры и доли акций и других ценных бумаг нужно учитывать также диверсификацию рисков. Она может достигаться, с одной стороны, сочетанием различных направлений инвестирования , о котором мы сказали чуть выше. Кроме того, комбинируя в портфеле различные виды ценных бумаг, мы выходим на оптимальный для клиента уровень доходности и риска: уравновешиваем доходную, но рисковую акцию более стабильной и менее прибыльной облигацией. Плюс размещаем средства в альтернативных или гарантированных инвестиционных продуктах.

Дополнительно обезопасить активы можно, если вложить деньги в различные регионы: приобрести часть акций и других бумаг американского рынка, часть – европейского, часть – азиатского и т. д. Чаще всего рынки разных стран растут и падают в разное время. Как правило, вложение денег в ценные бумаги с региональным распределением помогает сохранить приемлемую доходность акций при разных сценариях развития ситуации на международном рынке. Даже если в какой-то части мира грянет кризис, ваши деньги будут под защитой.

Еще одно направление диверсификации – это инвестирование в акции разных отраслей экономики, не связанных между собой. Если в одной из них начнется спад, другие активы по-прежнему будут приносить доход.

Доверительное управление ценными бумагами

Ни одна инвесткомпания не может содержать одновременно специалистов, которые умеют хорошо работать с акциями и другими типами ценных бумаг Японии, Австралии, США, Германии, Франции, России и т. д. И не просто профессионалов, а лучших в своем деле и в своем секторе – тех, кто показывает самые высокие результаты в выбранном сегменте фондового рынка. Мы считаем, что единственный выход из этого «тупика» – инвестировать в ценные бумаги, акции через лучшие фонды крупнейших финансовых институтов. Таких, например, как BlackRock или Fidelity. Впрочем, мы не оставляем без внимания и сами акции и достойные инвестиционные продукты небольших компаний, которые хорошо зарекомендовали себя на рынке финансовых услуг. Вовремя вложенные в них деньги могут принести не меньше прибыли.

Но главное, что, определяя, какие ценные бумаги, акции и облигации войдут в портфель нашего клиента, мы используем только лучшее, что предлагает сегодня международный фондовый рынок. Например если мы решаем вложить деньги в акции Китая, то используем, пожалуй, самый эффективный в последние пять лет фонд First State China Growth Fund. Другой почти такой же хороший продукт – фонд швейцарского банка UBS: UBS (Lux) EquityFund – China Так что если наша "лошадка" начнет прихрамывать, мы используем для управления акциями фонд UBS, за которым тоже пристально следим. Таким образом, FCP (Financial Management) Ltd передает деньги своих клиентов в управление лучшими менеджерами мира, с чьей работы не спускает глаз и для которых всегда готова замена на всякий случай.

Следует уточнить, что имеется в виду, когда мы говорим о том, что деньги инвесторов(акции или иные ценные бумаги) находятся в доверительном управлении. Дело в том, что само понятие «доверительное управление» имеет разное толкование за рубежом и в России. Мы используем английское значение этого понятия, которое подразумевает гораздо более широкие возможности относительно акций в управлении.

Более подробно об услуге доверительного управления можно прочесть здесь.

Наши публикации по теме:

Инвестиции в битехнологические акции
За последние пять лет вложения в акции биотехнологических компаний, занятых разработкой и клиническими испытаниями новых лекарственных средств, принесли инвесторам в среднем 138% дохода. За тот же период прирост американского фондового индекса S&P500 не дотянул даже до 28%.

 

Доверительное управление (акциями)
Различные толкования термина "доверительное управление акциями" в некоторых случаях могут стать проблемой. От того, что именно мы понимаем под этой фразой, может зависеть, следует ли вам обращаться к юристу или к финансовому консультанту (или к обоим одновременно).

Заявка на заказ услуги

Поделиться материалом:

Заявка на встречу с финансовым консультантом

Заявка на личную консультацию

Исаака Беккера on-line

Внимание!


Через 03 секунды Вы будете перенаправлены на блог финансового russian консультанта FCP (Financial Management) Ltd, Исаака Беккера (blog.vip-money.com)


Отказаться от перенаправления